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Gains et revenus de Mastercard

Gains et revenus de Mastercard

Gains et revenus de Mastercard

Mastercard Inc. (MA), un géant mondial du secteur des technologies de paiement, continue de renforcer sa position de leader du secteur financier avec son impressionnant rapport sur les résultats du troisième trimestre 2024. En tant qu'acteur clé facilitant les paiements par carte de débit et de crédit dans le monde entier, la capacité de Mastercard à constamment dépasser les attentes du marché témoigne de sa résilience et de sa capacité d'adaptation dans un paysage économique en évolution rapide. La solide performance de l'entreprise, marquée par une croissance significative du chiffre d'affaires et une rentabilité stable, met en évidence son orientation stratégique sur l'innovation et la diversification des services.

Dans ce blog, nous découvrons les dernières réalisations financières de Mastercard, explorons les principaux facteurs à l'origine de sa croissance et analysons comment ses stratégies prospectives ouvrent la voie à un succès durable sur le marché concurrentiel des technologies de paiement.

À propos de Mastercard

Mastercard est une société mondiale de services financiers qui se concentre sur la facilitation des transactions de paiement électronique entre les consommateurs, les commerçants et les institutions financières. Fondée en 1966, elle est présente dans plus de 210 pays et territoires, ce qui en fait l'une des principales sociétés de technologies de paiement au monde.

Basée à Purchase, dans l'État de New York, Mastercard gère un réseau de paiement qui garantit des transactions sécurisées et faciles pour les cartes de crédit, de débit et prépayées. Elle étend également ses services aux paiements mobiles, aux portefeuilles numériques et aux solutions de protection contre la fraude.

Mastercard vise à connecter et à renforcer l'économie numérique en rendant les transactions sûres, simples et accessibles pour tous, partout.

Mastercard

Performance des bénéfices trimestriels de Mastercard

Mastercard a dépassé les attentes au troisième trimestre 2024, enregistrant un BPA de 3,89$, soit une surprise de 4,29 % par rapport aux estimations, et a enregistré une croissance trimestrielle constante des bénéfices.

Bénéfice par action (EPS)

  • Le BPA déclaré pour le troisième trimestre 2024 était de 3,89$, dépassant l'estimation consensuelle de Zacks de 3,73$. Cela représente un Surprise de 4,29 % sur les bénéfices.
  • En comparaison, la société a enregistré un EPS de 3,39$ au cours du même trimestre de l'année dernière, reflétant une croissance soutenue.

Historique des surprises en matière de bénéfices

  • Mastercard a constamment surperformé les estimations consensuelles du BPA au cours des quatre derniers trimestres, reflétant la résilience de son modèle commercial.

Revenu net

Faits saillants du chiffre d'affaires

Avec un chiffre d'affaires de 7,37 milliards de dollars ce trimestre, en hausse de 12,8 % par rapport à l'année précédente, Mastercard a enregistré une forte croissance sur l'ensemble de son réseau de paiement et de ses services à valeur ajoutée.

Revenus trimestriels

  • Mastercard a déclaré des revenus de 7,37 milliards de dollars pour le trimestre, une Augmentation de 12,8 % d'une année sur l'autre.
  • Ce chiffre a également dépassé l'estimation consensuelle de Zacks de 1,60 %.

Croissance annuelle des revenus

  • Le chiffre d'affaires pour la période de douze mois se terminant le 30 septembre 2024 s'élevait à 27,226 milliards de dollars, reflétant une Hausse de 11,73 % d'une année sur l'autre.
  • Le chiffre d'affaires annuel pour 2023 s'élevait à 25,098 milliards de dollars, affichant un taux de croissance de 12,87 % par rapport à 2022.

Composition du chiffre d'affaires

  • Le chiffre d'affaires du réseau de paiement de Mastercard a augmenté de 11 %, tandis que les services et solutions à valeur ajoutée y ont contribué de manière significative, en hausse 19 % d'une année sur l'autre et comptabilisation de 37 % du chiffre d'affaires total.

Indicateurs de rentabilité de Mastercard

La rentabilité de Mastercard reste robuste, le bénéfice brut et le bénéfice net trimestriels enregistrant des augmentations régulières d'une année sur l'autre.

Bénéfice brut

  • Pour le troisième trimestre 2024, la marge brute s'élevait à 7,369 milliards de dollars, correspondant au chiffre d'affaires trimestriel, avec une augmentation annuelle de 12,8 %.
  • Sur une base annuelle, le bénéfice brut pour 2023 était de 25,098 milliards de dollars, en hausse 12,87 % de l'année précédente.

Tendances du bénéfice net

  • Le bénéfice net pour les douze derniers mois se terminant le 30 septembre 2024 a atteint 12,323 milliards de dollars, une Augmentation de 12,76 % d'une année sur l'autre.
  • Le bénéfice net annuel pour 2023 a été déclaré à 11,195 milliards de dollars, reflétant un taux de croissance de 12,74 % plus de 2022.

Principales tendances et informations commerciales de Mastercard

Le portefeuille diversifié de Mastercard, qui comprend des services de paiement mobile et de protection contre la fraude, lui permet de connaître une croissance soutenue malgré les difficultés économiques.

Résilience des dépenses de consommation

  • Malgré les inquiétudes suscitées par un éventuel ralentissement, les dépenses de consommation restent élevées, sous l'effet de la croissance des salaires et d'indicateurs économiques optimistes.

Flux de revenus diversifiés

  • La stratégie commerciale de Mastercard va au-delà des paiements par carte pour inclure les paiements mobiles, les transactions peer-to-peer et les services à valeur ajoutée tels que la protection contre la fraude. Ces segments ont fait preuve d'une forte résilience.

Croissance des services à valeur ajoutée

  • L'investissement de l'entreprise dans les services à valeur ajoutée continue de porter ses fruits, ce segment représentant une part importante du chiffre d'affaires et connaissant une Croissance annuelle de 19 %.

Expansion mondiale et numérique

  • Mastercard tire parti de sa présence mondiale et de ses innovations numériques pour saisir de nouvelles opportunités de marché. L'analyste Logan Purk d'Edward Jones a souligné que le fort potentiel de croissance de Mastercard sur les marchés numériques et internationaux justifiait une valorisation plus élevée.

Perspectives futures de Mastercard

Les prochaines estimations de bénéfices suggèrent une croissance continue, avec projections pour le quatrième trimestre 2024 chiffre d'affaires et EPS reflétant la forte confiance du marché.

Projections de revenus

Performance du secteur

Mastercard opère dans le secteur des services de transactions financières, qui se classe parmi les meilleurs 32 % des industries de Zacks, ce qui indique une solide performance relative.

Comparaison des évaluations

Mastercard négocie à 31,56 fois les bénéfices attendus au cours des 12 prochains mois, soit plus que le multiple de Visa 25,71, reflétant la prime attribuée au potentiel de croissance de Mastercard.

Conclusion

Les bénéfices et les résultats du chiffre d'affaires de Mastercard pour le troisième trimestre 2024 soulignent sa solide performance opérationnelle et sa capacité à surmonter les incertitudes économiques. L'accent mis sur les services à valeur ajoutée et l'expansion numérique ont stimulé la croissance, tandis que les surprises constantes en matière de bénéfices renforcent la confiance des investisseurs. Alors que la société maintient sa dynamique, soutenue par les tendances favorables du secteur, Mastercard est bien placée pour générer de la valeur à long terme.

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